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2017年6月25日日曜日

つみたてNISAを利用しよう!!


現行のNISAとは別に、2018年1月からつみたてNISAが始まります。
出典:http://www.toushikiso.com/nisa/tumitate-nisa.html

現行NISAと併用はできません。

現行NISAと比べると、年間40万円とショボい!と思ってしまいますが、毎月3万円(端数はボーナス月とかで調整でしょうか)の積み立てとなると、結構、いいかもです。

そして期間が2038年まで!!ワタシ71歳です。

途中引き出し可能なので、売却益が出ても免税!これは大きい。

ワタシは、利用していない現行NISAを畳んで、乗り換えます。

1.世界経済インデックスファンドで毎月の投信ポイントが適用される場合。

迷わず世界経済インデックスファンドになりますね。

<通常の特定口座>
 ・世界経済インデックスファンド:毎日600円つみたて
 ・SMTアジア新興国株式インデックス:毎日500円つみたて

<つみたてNISA>
 ・世界経済インデックスファンド:毎日1000円つみたて※年間40万枠いっぱい利用

<イデコ(個人型確定拠出年金):野村證券>
 ・野村DC外国株式インデックス:毎月23000円拠出

というカンジになりましょう。

2.世界経済インデックスファンドで毎月の投信ポイントが適用されない場合。

<通常の特定口座>
 ・世界経済インデックスファンド:毎日600円つみたて
 ・SMTアジア新興国株式インデックス:毎日500円つみたて

<つみたてNISA>
 ・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス:毎日500円つみたて
 ・EXE-i 新興国株式ファンド:毎日500円つみたて

  ※先進国(日本除く)と新興国それぞれ金融庁の条件を充たす信託報酬最安のファンドを選ぶという意味です。

  ※両方併せて年間40万枠いっぱい利用

  (参考記事)バランスファンドを使わずにバラで買うならこういうポートフォリオかな
<イデコ(個人型確定拠出年金):野村證券>
 ・野村DC外国株式インデックス:毎月23000円拠出

というカンジになりましょう。

<結論>

つみたてNISAは利用!!

つみたてNISAの口座開設手続きは、2017年10月からです。

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