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2015年3月21日土曜日

絶好調!フィリピンの投資信託検証

イケイケどんどんで破竹の勢いで快進撃を続けるフィリピン。
今朝、日経電子版にこんな記事が載りました。(日経電子版有料会員限定)
好調フィリピンに群がる投資マネー 原油安で一段高も
http://s.nikkei.com/1FNbP26
(出典:日経電子版当該記事より)
2014年のGDP成長率は6.1%!
年初からここまでの株価上昇率は8%くらい!
「これはっ!」みたいなカンジで、ワタシもその昔、「今、インドネシアが熱い!」という記事に踊らされて、単一国に投資する投資信託に飛びつきましたが、ちょっと待って!ちょっと待って!お兄(姉)さん♪ということで。

モーニングスターで「フィリピン」で検索すると、3つの投資信託がヒットします。

1.イーストスプリング・フィリピン株式オープン
http://www.morningstar.co.jp/webasp/pdf/prospectus/201209280D_P1_20141205.pdf
販売手数料:2.16% 楽天証券で買えるようですが、いきなりガッツリ差し引かれます。
信託報酬:1.85% 高っ。新興国って高いんですよね〜。情報収集とか難しいらしくて。
実質コスト:1.93% 高っ。運用報告書から計算してみました。
分配金も半年毎の決算で1000円も吐き出しています。
2.キャピタルアセットマネジメント フィリピン株ファンド
http://www.morningstar.co.jp/webasp/pdf/prospectus/2010052805_P1_20150220.pdf
販売手数料:3.24% 楽天証券で買えるようですが、これもかなりガッツリ差し引かれます。
信託報酬:1.57% 高っ。これも高いですよね〜。
実質コスト:不明 運用報告書が添付されてませんでした。
分配金もメチャクチャ出してます。
3.ノムラアジア・フィリピンフォーカス
http://www.morningstar.co.jp/webasp/pdf/prospectus/2010120603_P1_20141206.pdf
販売手数料:3.24% 野村證券だけの販売です。やっぱりガッツリ差し引かれます。
信託報酬:1.782% 高っ。これも高いですよね〜。
実質コスト:不明 運用報告書が添付されてませんでした。
分配金もメチャクチャ出してます。

とまぁ、3つ見ましたが、今はいいけど一度崩れ始めると大変なことになりそう。
国が小さいですからね。

弊ブログで、以前、「入門者のポートフォリオ、こんなカンジでいいかも2015年版」推奨した下記のバランスファンドの中にフィリピン市場は当然入っていますから。信託報酬安く済むし。
  1. セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
  2. 世界経済インデックスファンド
  3. SMTインデックスバランスオープン
  4. eMAXISバランス(8資産均等型)
  5. eMAXIS全世界株式インデックス
【結論】
今の大ブレークは評価できるし、再三の台風直撃でのダメージに関わらず経済成長して良かったなと思うけど、フィリピン一国だけの投資信託はオススメできない。
新興国単独だと高い!販売手数料もかかるし信託報酬も高い。
国際分散投資ができていればフィリピンは入っているのでそれで充分!です。
単一国で成長期待するのではなく、「新興国」を成長期待しましょう。

【告知】

「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ」も各地、百花繚乱です♪

楽しく飲み食いしながら、普段できない投資・資産運用の話に花を咲かせてください。
困ってることとかみんなどんな資産運用してるのか、フリートークで聞いてみることができます。知り合いじゃないから遠慮無く聞いてしまうことができるという。

3月28日 沖縄 

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4月11日 札幌 

4月11日 福岡 


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