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2015年2月25日水曜日

ポートフォリオ公開


先日の記事「株式を全て売却しました。投資信託に移行します。」http://mr2-tigers.blogspot.jp/2015/02/blog-post_14.html で述べた通り、株式売却で、資産内容がスッキリしてきました。
去年大々的に売却した米国ETFとセゾン投信2ファンドの現金比率が大きく、下記のポートフォリオの比率の目標は達成できていませんが、この比率にするのが目標です。

<コア・ポートフォリオ>
世界経済インデックスファンド80%
  • 国内株式インデックス 4% 
  • 国内債券インデックス 4%
  • 先進国株式インデックス 22%
  • 先進国債券インデックス 22%
  • 新興国株式インデックス 14%
  • 新興国債券インデックス 14%
インデックスファンド、ETF、純金積立 20%
  • J-REITインデックス     4%
  • グローバルREITインデックス 4%
  • 新興国REITインデックス   4%
  • 純金積立          4%
  • 農産物ETF         4%
<サテライト>
  • アジア新興国株式インデックス
  • ひふみ投信
  • 結い2101
  • 野村DC外国株式インデックスF・MSCI-KOKUSAI(401k)
  • eMAXISバランス(8資産均等型)※コンテスト賞金の記念買い3000円分
コア・ポートフォリオのリスク・リターン・シャープレシオはこんなカンジです。
(出典:「わたしのインデックス・My INDEXの資産配分ツール」(http://myindex.jp/
※当該データはあくまで過去20年分のデータであり、将来を予見するものではありません。
<参考過去ブログ記事>
リスクとリターンの見方入門
http://mr2-tigers.blogspot.jp/2014/10/blog-post_1.html

【結論】
これが目標だということで、投資方針書改訂に先立って取りまとめておきます。

参考過去記事
母78歳の資産運用

※補足 2015.03.04
ポートフォリオを決めるということで構えてしまいがちですが、大体の目安でいいと思います。
ツールを駆使して、リターンやリスクを計算して、リバランスしてガチガチに運用してる方がおられますが、それも否定はしませんが、そうしたからといって、狙い通りのリターンやリスクになるとは限りません。
そして、たとえばワタシのように、去年、セゾン投信の2ファンドを売却したり、米国ETFを全て売却したりで、今現在、7割くらいの資産がキャッシュ化していて、まだ投資に流し込み切れていないケースも当然あります。
そして、上記のように、積立で少しずつ買い進めている資産もあれば、農産物のようにETFだと買付手数料の関係でまとまった買付けにならざるを得ないものもあり、目標とするポートフォリオの比率にはまだ離れているというのがワタシの場合の実態です。
他の投資ブロガーの皆さんと話しても、結構、重鎮のような方でも、目標ポートフォリオにまだ近づいてないという場合も多いです。
そんなもんだということです。でも目標を持つことは重要で闇雲に買い漁ってるわけではありません。
ワタシの場合は、世界経済インデックスファンドを使って、8割9割くらいのポートフォリオを世界のGDPの縮図にしようという企図にはブレがありません。そのようにバランスファンドを活用しようというのが狙いで、このブログでオススメしている方法でもあります。

【過去記事】

2 件のコメント:

  1. いっさん、エー・ピーカンパニーの社長は、女性の敵です!           どんな社長でも利益を出していれば投資家からみればいいのかもしれませんが、この会社が「いい会社」とするのは、あり得ないです。             鎌倉投信さんの調査って、大丈夫でしょうか?                                                                                                                   「仁科仁美が妊娠発覚!それでも年収150億円社長が結婚しない理由とは!?」 http://www.asagei.com/33757

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    1. みこりんさん、こんにちは。
      コメントありがとうございます。
      第一次産業の六次産業化を実践する会社として組入されていますね。
      事実関係はわかりませんが、いい会社としてふさわしくないのであれば淘汰されていくと思います。
      コメントありがとうございます。
      今後とも弊ブログをよろしくお願い申し上げます。

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