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2014年8月31日日曜日

三井住友アセットのネット直販専用投信に期待すること

三井住友アセット、投信をネット直販 手数料抑える
2014/8/30 23:44[有料会員限定]
http://www.nikkei.com/article/DGXLZO76410080Q4A830C1NN1000/
来年4月をメドに専用ファンドを数本つくり、ネットで販売を始める。日本株で積極的に運用するタイプや、株や債券などに分散投資するバランス型運用の商品を投入する計画だ。
<記事の要点>
販売会社を介さずに、運用会社が直接投信を売ろうというのは既に直販投信8社が取り組んでいますが、大手運用会社が取り組むのは、珍しいケースです。
ワタシたち投資家にとっては、販売会社に取られる手数料が浮く分、低コストで投信を買うことができる可能性があります。
  • 専用ファンドを数本
  • 日本株のアクティブ運用
  • 株や債券に分散投資するバランス型運用
<記事の要点に対するワタシの期待>

  • 顧客は、投信・資産運用の初心者。三井住友銀行の普通預金口座利用者を投資へ導く
  • 日本株のアクティブ運用で大型株対象は、さわかみ、コモンズで十分。
  • 中小型株で結い2101やひふみ投信とは違う個性的なアクティブファンドを生成できるか。
  • ファンドマネジャーと運用体制の経歴と顔が見えるように開示して欲しい。
  • 毎月の月報だけでなく月次運用報告会を欠かさず実施して欲しい。
  • バランス運用については、インデックスファランすファンドを上回る運用成績を狙えるかどうか。
  • ポートフォリオやアセットクラスをどう組むか。
  • これに関しても、月報だけでなく、月次の運用報告会を欠かさず実施して欲しい。
  • 通過選択などのデリバティブや分配金など、売れ筋に迎合した余計なものを組み込まないこと。
  • 信託期間は無制限
  • 積立中心で安定したキャッシュインにするよう投資家にドルコスト平均法を啓蒙すること。

<心配>
NGワード集に抵触するような劣悪な設計の投信は出してほしくない。初心者向けにシンプルに。安く。

過去の記事より 買うな!NGワード集 http://goo.gl/cz2tpB

<結論>
そんな商品ラインナップにしてくるかを見守りたいと思います。


<おまけ>

2014年8月31日16時半現在
インデックス投資ブログランキングで1位に。初めてです。
みなさん、ありがとうございます!!
諸先輩方を差し置いて恐れ多いことですが、喜ばせて!二度と無いですから。きっと。

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